Підбір кредитів:
-
-
-
Поріг фінмоніторингу піднімуть до 300 тис.грн - чим це загрожує для клієнтів? 23.10.2017
Національний банк планує збільшити поріг який підпадае під обов'язковий фінансовий моніторинг операцій з 150 тис. грн до 300 тис. грн. Які наслідки для клієнтів банків? - дізнавався у банкірів Prostobank.ua
Володимир Гавлицький, директор департаменту комплаєнс Банку Південний
Крім Національного банку України, який пропонує збільшити поріг за операціями, що підпадають під обов'язковий фінмоніторинг, до 300 тис. грн. існує законопроект на іншу тему (криптовалюта), розроблений (поданий) народним депутатом Рибалко (Голова Комітету ВР з питань фінансів і банківської діяльності) але, який передбачає внесення змін до Закону України «Про запобігання легалізації ...» і збільшення порогу до 500 тис. грн. Ні в одному, ні в іншому випадку це не спричинить за собою ніяких наслідків для клієнтів банків, так як приміщення операцій до реєстру і повідомлення про них Держфінмоніторингу - це взаємодія між суб'єктом первинного фінансового моніторингу (банком) і Держфінмоніторингом. Банки відправляють інформацію про тисячі операцій, які підпадають під формальні ознаки, але в своїй переважній більшості не несуть ризиків легалізації коштів, а Держфінмоніторинг змушений її обробляти. Збільшення порога має привести до зниження навантаження на Держфінмоніторинг та зосередженню вивільнених ресурсів на операціях і повідомленнях, які реально несуть ризики легалізації.
Обновлено: 23.10.2017
Автор: Простобанк Консалтинг
